К меморандуму, предусматривающему ограничения на исходящие переводы без документального происхождения средств, присоединились 23 банка Украины и две платежные системы. Об этом сообщили в АУБ. Помимо финансовых компаний NovaPay и RozetkaPay, в число подписантов вошли: Укрэксимбанк; Укргазбанк; КРИСТАЛБАНК; Глобус Банк; МТБ Банк; Радабанк; Идея Банк; Altbank; Alliance Bank; Европромбанк; Клиринговый Дом; Поликомбанк; Траст-Капитал; Украинский банк реконструкции и развития; Oxi Bank; PINbank; Агропросперис Банк; ProCredit Bank; ComInBank; Правэкс Банк; Украинский капитал; Sense Bank; Sky Bank. Положения меморандума обязывают финансовые учреждения ограничить ежемесячную допустимую сумму переводов для клиентов высокого уровня риска на уровне 50 000 гривен. Для клиентов среднего и низкого уровня риска: с 1 января 2025 года — до 150 000 гривен в месяц, с 1 июня — до 100 000 гривен в месяц. Ограничения затронут все переводы, в том числе по реквизитам IBAN. Увеличить сумму лимита можно, предоставив документальное подтверждение доходов. Также подписанты примут участие в разработке единого централизованного реестра сомнительных клиентов для обмена информацией и повышения эффективности финансового мониторинга. Власти Украины объясняют необходимость таких мер борьбой с "дроп-схемами". Первыми к меморандуму присоединились Ощадбанк, ОТП Банк, ПриватБанк, ПУМБ, Райффайзен Банк, Таскомбанк, Универсал Банк (monobank). Напомним, с 1 октября 2024 года до 1 апреля 2025 года в Украине действует лимит 150 000 гривен в месяц на исходящие P2P-переводы между физлицами. Опрошенные ForkLog эксперты заявили о негативном влиянии подобных ограничений на крипторынок Украины.
